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徽商银行蚌埠分行被罚50万元

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各位记者:胡琳每人编辑:陆九安

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图像来源:摄影网络

近日,中国银行业监督管理委员会和监管分局(以下简称“蚌埠监管分局”)对徽商银行及四家分行的相关分行处以五项罚款,并以50万元罚款。人们被警告行政处罚。

其中,徽商银行的分行在贷款发放后没有采取有效措施持续监控借款人账户的出入境。没有及时发现借款人未按照约定的用途使用贷款,行政监管部门被罚款人民币50万元。罚款决定的日期是2019年7月1日。与此同时,徽商银行的齐怀远分行行长和主管客户经理,以及银行技术分部行长和主管客户经理均被指控行政处罚警告。四个负责人主要违法并违反规定的事实也没有采取有效措施,在贷款发放后持续监控借款人账户的出入境。它没有及时发现借款人没有按照约定的目的使用贷款。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条,监管部门对徽商银行分行进行了行政处罚。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条规定,银行业金融机构有下列情形之一,国务院银行业监督管理机构责令改正,并处20万元和50万元罚款;情况特别严重或过期。如果纠正,可以责令停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:未经资格审查,任命董事,高级管理人员;拒绝或阻碍非现场监督或现场检查;提供虚假或隐瞒重要事实的陈述,报告和其他文件和材料;没有按照规定披露信息;严重违反审慎经营规则;拒不执行本法第三十七条规定的措施。

监管部门应根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第48条对相关人员进行处罚。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第48条规定,银行业金融机构违反法律,行政法规和国家银行业监督管理规定的,除本法第四十四条至第四十七条的规定外,还应当依照银行业监督管理机构的规定执行。除了处罚外,还可以区分不同的情况并采取以下措施:责令银行业金融机构对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;银行业金融机构的行为不构成犯罪,应当直接向负责人,高级管理人员和其他直接责任人员发出警告,并处以不低于5万元但不超过50万元的罚款;直接负责的董事和高级管理人员在终身任期内取消一段时间,禁止董事直接负责。高级管理层和其他直接负责人员将在银行业工作一段有限的时间。

每日经济新闻